Tendentieus, ongefundeerd & nodeloos kwetsend

GeldBlog - Monetaire waanzin

ECB, weg ermee!

Afgelopen week gaf de ECB een persconferentie over het door haar te voeren beleid. Op enkele woorden na is er niet veel veranderd. Enkele marktvorsers hoopten op meer informatie over het eventueel afbouwen van de monetaire steun, maar die kwamen enigszins bedrogen uit. Het ECB-beleid blijft uiterst ruim, wat vrij vertaald betekent dat de geldprinters nog steeds overuren draaien. Tijd dus voor een statusupdate van de waanzin waarin de ECB ons gestort heeft. 

"Onze" centrale bank zal de aankopen onder haar PEPP (Corona opkoopprogramma) de komende maanden gaan versnellen. Van de EUR 1850 MILJARD die beschikbaar is onder het zoveelste desensibiliserende acroniem, gaat de ECB dus meer dan pro rata aanwenden om de komende maanden de staatsschulden (staatsobligaties) van de eurolidstaten op te kopen. Dit alles om de rente kunstmatig laag te houden zodat de schulden betaalbaar blijven en om er voor te zorgen dat het toenemende aanbod aan staatsschulden (overheden geven immers nu nog meer uit dan er binnenkomt door Corona) de markt niet overspoelt. 

De afbeelding hierboven betreft een voorspelling die nu al is ingehaald door de werkelijkheid, want de ECB-balans staat nu op 70,3% van het BBP! Voor context, de Fed staat nu op 36,4% van het BBP in de VS en Japan ergens rond de 130%. Hieronder de absolute balansgrootte in keizachte dollars.

De ECB zit ergens in het midden en is dus niet de enige die zich heeft ingelaten met monetaire voodoo. Het is een collectieve waanzin die zelfs conservatievere partijen meesleurt (zie de balans van de Zwitserse centrale bank! Alhoewel zij het met een slimme twist doen). 

Nou, stelt u zich eens voor dat u in februari 1992 in Maastricht bent en een speech mag geven aan alle politici die daar zijn om het Verdrag van Maastricht te ondertekenen. Een verdrag dat onder andere de introductie van de euro zal regelen (en dus de creatie van de ECB). U mag de aanwezigen een toekomstbeeld schetsen waar het Verdrag van Maastricht toe zal leiden. 

U staat daar en vertelt rustig dat de rentes op Duitse, Nederlandse en andere sterke eurolanden negatief zijn in 2021. U vertelt ook, zonder een spier te vertrekken, dat de Italiaanse 10 jaars rente onder 0,9% staat terwijl het land afstevent op een staatsschuld van 170% van het BBP (de Maastricht-criteria stellen 60% als richtsnoer) en een begrotingstekort van 11,8% (Maastricht-criteria: 3%). In het midden voor u in de zaal is gejuich te horen en worden gekke hoedjes met veren de lucht in gegooid. 

U neemt een slok water en vervolgt het verhaal met het opkoopprogramma van de ECB en legt uit dat de ECB geld print en daarmee staatsobligaties in de markt opkoopt. Plots hoort u vallend servies; de tafel rechtsvoor u blijkt omringd te zijn met flauwgevallen oude mannen in bruin en aubergine gekleurde maatpakken. Het blijkt de Duitse delegatie te zijn. 

Terwijl enkele Duitse delegatieleden weer opkrabbelen zegt u dat in 2021 er grote stappen zijn gemaakt naar een bankenunie, waar sterke banken garant staan voor de zwakke*. De opgekrabbelde Duitsers beginnen nu te hyperventileren, maar wanneer u vertelt dat ook de pensioenen die kant op gaan, vallen de Duitsers definitief flauw. De Nederlandse delegatie heeft niks gehoord want die waren druk bezig met het verkopen van kaas en RFID chips aan de naastgelegen tafel. 

Onverminderd zet u door en vertelt het cultureel gemêleerde gezelschap dat het VK uiteindelijk nooit tot de euro zal toetreden en zelfs uit de EU zal stappen. Vanuit de Franse delegatie is wat gegiechel te horen. U continueert uw verhaal en zegt dat de ECB-president in 2021 een Franse vrouw is. Aan diezelfde Franse tafel worden nu de champagneflessen ontkurkt. Dan maakt u ook bekend dat deze vrouw een veroordeelde crimineel is. Hierop is gelach uit de zaal te horen en geroep of er een arts in de zaal is die u kan behandelen. 

Nadat het rumoer een zachte dood sterft omdat iedereen inziet dat u het niet als grap bedoelde, zegt u dat de ECB het wereldklimaat ook tot haar mandaat ziet. Menig delegatielid laat de mond nu openvallen. "Ook zal de ECB conferenties houden waar alleen vrouwelijke sprekers hun zegje mogen doen; mannen mogen ook komen, maar alleen als luisteraar". Na deze zin te hebben geuit, probeert u de term WOKE uit te leggen, maar twee wit geklede mannen halen u van het podium en rijden u naar het dichtstbijzijnde gesticht. 

Moraal van dit verhaal is dat de kortzichtige medemens een niet conformerende mening altijd als extreem zal bestempelen. Daarmee kan er nooit een echt inhoudelijke discussie worden gevoerd; de bekrompenheid zal haar mening doorduwen en zelfs afdwingen. En in een wereld die geregeerd wordt door deze grijze waanzin, is het gesticht wellicht het minst gekke plekje op aarde. 

* Overigens is het Duitse bankenstelsel erg zwak te noemen, een mening die pas vanaf 2008 tractie heeft gekregen. 

Reaguursels

Inloggen

What a mistake to make!

Eucalyppta | 26-04-21 | 12:57

achja niks nieuws. deze truc heeft ons na 2008 geholpen om te kunnen lenen. echter zijn we nooit gestopt met deze truc omdat zuid europa niet zo'n behoefte had haar begroting op orde te krijgen. nu hebben we weer crisis, de truc was nog in werking dus wat doet een beetje magiër dan? die doet de supertruc, hetzelfde maar dan meer.

Baksteenbakker | 26-04-21 | 11:31

wederom gejank van een kleuter..
Staatsschuld maakt geen zak uit zolang je er iets nuttigs mee doet. Iedereen die investeert weet dat: als je geld leent voor een fabriek en je leent 20x je eigen omzet dan kijkt niemand gek op.. Als een land 0,6x zijn eigen omzet leent dan zijn slechts 2 zaken van belang: is de schade groter als je het niet doet en kun je je toekomstige belastinginkomsten veiligstellen doordat je nu leent.
Als je geleend geld omzet in een leger om olievoorraden veilig te stellen voor eigen gewin en dat mislukt vervolgens, dan is dat een veel erger scenrario dan als je een nultarief aan importheffing met je grootste concurrenten in stand houdt, ter waarde van elk jaar jet bedrag dat je leent.

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 11:04 | 1

Precies. En zo'n twintig jaar geleden kon de particulier 6 maal zijn jaarinkomen lenen. Nu dacht ik vier en een half jaar.

Sierstrip | 26-04-21 | 14:53

Alle schulden centraal onderbrengen in één bank. En dan vervolgens nullen van de bankbiljetten schrappen. Al dan niet in één keer en pro rata per land of streek.

Sierstrip | 26-04-21 | 11:03 | 3

U vergeet dat de schulden bij iemand anders vorderingen en/of vermogen zijn.

Harry.Langezwaal | 26-04-21 | 11:06

Wist u dat: Een hypotheek eigenlijk short-selling op valuta is?

Chuck the plant | 26-04-21 | 10:42 | 5

Alleen als de rente vast staat, maatje...

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 11:06

@Chuck the plant | 26-04-21 | 10:53: dan begrijp ik het niet. Kan aan mij liggen.

Frits de Vriez | 26-04-21 | 11:08

@Epistulae_Morales | 26-04-21 | 11:06: Nee hoor; Ook als je te allen tijde vrij mag aflossen. De voorwaarde daarbij is meestal dat dat uit eigen middellen moet komen, maar bij hyperinflatie is dat geen probleem.

Chuck the plant | 26-04-21 | 11:16
▼ 2 antwoorden verborgen

Wanneer gaan we nu eens handhaven in plaats van belonen ? Begrotingstekort meer dan 3% geen subsidie ! 5 jaar niet voldoen aan de voorwaarde geen inspraak maar in het europees parlement. 10 jaar niet voldoen aan de voowaardes bye bye zwaai zwaai. Zo moeilijk is het toch niet ?

HaaiBaai | 26-04-21 | 09:29 | 3

Antwoord; Nooit, want de ECB is er niet voor de burgers, maar voor het grootkapitaal.

Chuck the plant | 26-04-21 | 10:41

Ga maar de Duitsers handhaven.. Die hebben destijds als eerste gezegd dat ze even niet aan de begrotongsnorm gingen voldoen... Dan mogen (moeten) anderen dat ook doen.
Voor de rest.. een land dat leent met AAA status en dat (indirect) uitleent aan een land met BBB status, maakt winst.

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 11:08

@Chuck the plant | 26-04-21 | 10:41: Voor de burgers. De politiek vreest de gevolgen van een totale ineenstorting. Geld wordt op deze wijze overgeheveld. De kunst is dat geleidelijk en behoedzaam te doen.

Sierstrip | 26-04-21 | 11:20

Welkom bij het Euro ponzi sceme; de lidstaten lenen geld dat de burgers ooit moeten terugbetalen om assets op te kopen om de rente laag te houden, terwijl de lidstaten allemaal naar rato aan de lat staan. Hopelijk blijft de muziek nog lang doorgaan.

Harry.Langezwaal | 26-04-21 | 09:14 | 4

Zolang de mondiale groei doorgaat geen enkel probleem. Gooi er nog maar wat grafiekjes tegenaan en pis nog maar tegen een boom. Allemaal holle retoriek weer, het feest op de beurzen gaat nog wel even door.

van Oeffelen | 26-04-21 | 10:34

@van Oeffelen | 26-04-21 | 10:34: Idd.

Sierstrip | 26-04-21 | 11:04

Is geen ponzi scheme. We hebben helemaal geen nieuwe lidstaten nodig om dit in stand te houden. De enige vraag is nog hoe veel generaties aan Grieken en Italianen hun schulden aan ons afbetalen.. 2 of 3? of 4?. Nederland leent practisch negatief en de Italianen mogen dankzij de EU tegen slechts 4% lenen, zodat we voor het Nederlandse deel we als Nederland 4% winst maken. En als er schulden moeten worden afgeschreven dan gaat dat gepaard met politieke macht, invleod of gewoon ronduit EU voordelen in de volgende onderhandelingen.

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 11:12
▼ 1 antwoord verborgen

Instinker. Er wordt helemaal niets opgekocht. Het enige wat ze doen is waarde naar zichzelf schuiven. De truc:

Je print een hoop geld erbij. Daarmee koop je heel veel op en heb je zelf dat geld niet meer, alleen dat wat je ermee gekocht hebt. Alleen wordt door die grotere hoeveelheid geld het geld per eenheid minder waard. Daardoor krijg je voor wat je hebt (en net gekocht hebt) meer geld. Daardoor heb je uiteindelijk meer geld.

Het is gewoon vermogen van mensen naar de overheid overhevelen.

Patatter | 26-04-21 | 09:00

Is dat bijprinten en opkopen van staatsobligaties gewoon niet al een vorm van Europese belastingen? Ik voel de grijpgrage handjes al in mijn portemonnee zitten.

B.agger | 26-04-21 | 08:45 | 1

Nee, want de EU landen betalen het geld dat ze (indirect) uitlenen met een eigen lening, die ze financieren uit belasting (of privatisering.. in het geval van Griekenland en Italie). De eigen lening kost het rentetarief + aflossing en die is zeer land afhankelijk. Nederland leent bijvoorbeeld negatief. Wij krijgen geld toe voor een lening en Italie betaald 4%.. Die 4%.. dat is winst.

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 11:16
-weggejorist-
3Xniks | 26-04-21 | 07:16

En dan vinden de “experts” het gek dat mensen op zoek gaan naar “radicale” alternatieven zoals Bitcoin. Een nieuw systeem waar “vertrouwen” in elementaire en fundamentele regels is geprogrammeerd zodat geen enkele simpele ziel deze nog kan wijzigen. Een “trustless” systeem waar ik inmiddels al vele jaren meer vertrouwen in heb dan het (centrale) banken systeem. En die nieuwe auto en nieuw huis kunnen kopen met het rendement is een leuke bijkomstigheid.

Mr Moore | 26-04-21 | 07:13 | 4

@opblaasschaap | 26-04-21 | 07:57: Nee, nee, nee. Niet open-source, door een private partij opgezet en je moet maar aannemen dat ze doen wat ze zeggen. Vertrouw ik daarom per definitie niet.

Mr Moore | 26-04-21 | 10:47

Ik snap de emotie van bitcoin niet in het licht van de prisinflatie in Nederland. Als die er wel was zou ik het nog kunnen begrijpen.
Het enige dat werkt bij Bitcoin is hebberigheid en speculeren. Dat werkt heel aanstekelijk. Iedereen die nog steeds denkt dat Bitcoin een breed gedragen valuta kan worden, wat het pretendeert te zijn, is echt een imbiciel..

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 11:19

@Epistulae_Morales | 26-04-21 | 11:19: Heb ik geschreven dat Bitcoin een breed gedragen valuta is of gaat worden? En als jij iets niet begrijpt wil dat niet zeggen dat andere mensen imbeciel zijn.

Mr Moore | 26-04-21 | 18:22
▼ 1 antwoord verborgen

Gelukkig zijn er binnenkort ECB verkiezingen. Dan kunnen wij allen weer van ons democratische recht gebruik maken en de ECB dwingen het belang van de gemiddelde Europese werknemer te dienen.

Fijn_dat_je_er_bent | 26-04-21 | 07:04 | 2

Goh, ik wist niet dat ik de mensen van de ECB zelf kon kiezen. En de volgende EU verkiezingen zijn pas in 2024, dus waar je het nu precies over hebt?

Barry Hay | 26-04-21 | 08:41

Heb je je pilletje nog niet ingenomen?

A.C.H.M.E.D | 26-04-21 | 09:38

Koop zilver! Prijs wordt al decennia kunstmatig onderdrukt. Staat nu op de helft van de prijs in de jaren 80. Kan je nu goedkoop aanschaffen en beschermt je tegen inflatie. Zilver is noodzakelijk voor elektrische auto's en zonnepanelen. Door schaarste kan de prijs niet eeuwig worden onderdrukt en dan gaat het nog renderen ook.

HenkvdMast | 26-04-21 | 03:50 | 2

Vorig jaar gedaan. 10 kilo.

Hemke-Valsema | 26-04-21 | 06:00

Ik geloof echt niet dat de zilverprijs kunstmatig onderdrukt wordt. In een markt waar zlver ook nog een belangrijke grondstof van meerdere groeimarkten is kan dat toch helemaal niet? Je denkt echt dat zilverproducenten gewoon heel leif en aardig zijn zodat de Chinezen goedkoop kunnen blijven produceren?
Ik niet.

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 11:44

"Rente kunstmatig laag houden zodat de schulden betaalbaar blijven'" Allemaal op kosten van de gewone (kleine) spaarders die binnen afzienbare tijd negatieve rente betalen over hun spaarcentjes. Het is de wereld op z'n kop. Ik ga de volgende keer op vakantie naar Italië, of Griekenland of Spanje, waar precies heen daar moet ik nog even over nadenken. En dan ga ik daar van die Zuid-Europeanen eisen dat ze mij voor mijn verblijf betalen, dus ook dan de wereld op z'n kop.

Vuurspuger | 26-04-21 | 02:57

Ik val een in herhaling en ben blij dat er weer een geldblog is. Deze week het nieuws dat meerdere banken een negatieve rente gaan berekenen over tegoeden boven €100.000,-. Nou leer je in een van de eerste lessen bij Economie dat rente de waarde van geld vertegenwoordigt. De ECB is dus bezig een nieuwe Weimarrepubliek te stichten. Uw euro’s zijn steeds waardelozer en de grote klap wordt straks toegeschreven aan Kerona. Dat men de boel al 20 jaar aan het opblazen is, daar hebben politici en ECB’ers t.z.t. geen herinnering meer aan. Of men herkent zichzelf er niet in. Rien ne va plus!

benjeallanggek | 25-04-21 | 23:48 | 3

een is even (in herhaling)

benjeallanggek | 25-04-21 | 23:50

Veel erger is dat bepaalde banken een limiet op cash transacties zetten door een max. van 10.000 per jaar en daarboven 5 euro per transactie + 0,5% van de transactie.
Als er ooit een duidelijkere hint op een bankrun was is het deze wel...

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 00:26

Weer wat geleerd over de ecb.

Rechtsdraaiend | 25-04-21 | 23:41

ECB:
- Even Cash Bijdrukken
- Euphoria, Crisis, Bankruptcy
- Eenmalig Criminele Bende
- Even Christine Bellen
- Eensdaags Chronisch Bedelen
- Euneuchen Club Brussel
- Elite Credit Bureau
- European Currency Busters
- Ezels, Clowns, Bozos

puszuiger | 25-04-21 | 23:04

Geboren tussen '45 en '55? Dan ben je een Babyboomer in 2050 zijn de meeste vertrokken naar de eeuwige jachtvelden en krimpt het aantal gepensioneerde drastisch maar blijven de pensionpotten gevuld als het al niet naar Brussel is gestuurd .

leoklei | 25-04-21 | 22:47 | 4

Toen de groep inwoners die is geboren tussen 1945-1955 de leeftijd had van 55-65 jaar (dat was in 2010), bestond de groep niet-westerse potentiële werknemers van 55-65 jaar uit slechts 110.777 inwoners (toen 5,15 % van de groep 55-65 jaar).
Dat ging nog goed; juist omdat de aantallen niet-westerse inwoners nog niet zo de pan uit waren gerezen, konden we met zijn allen nog wel financieren dat in die leeftijdsgroep 55-65 jaar extreem hoge percentages bijstand en arbeidsongeschiktheidsuitkeringen aan niet-westerse inwoners uitbetaald moest worden.

In 2050 liggen de cijfers geheel anders: de groep die dan 55-65 jaar oud is, betreft de mensen die zijn geboren 1985-1995. Heel veel "Nederlanders" die dat slechts zijn doordat hun beide ouders in Nederland zijn geboren.
De verhouding in die groep is dan volgens de planning van het CBS:
NL 62.79, westers 14.05, niet-westers 23.16 %
Aantal niet-westerse inwoners 55-65 jaar in 2050: 527.324

Dan even wat cijfers m.b.t. bijstand en arbeidsongeschiktheidsuitkeringen:
(cijfers 2020), groep mannen en vrouwen 55-65 jaar.
Bijstand: NL mannen 3.54 % van de mannen en 4.57 % van de vrouwen
Niet-westers: 24.81 % van de mannen en 29.05 van de vrouwen.
En nee, die percentages zijn niet lager dan twintig jaar gelden, integendeel.

Werken? Waarschijnlijk niet. Want het zijn heel veel nieuwkomers van 50+ en 60+ (of zelfs 80+) die naar NL komen voor een mooie oude dag, een eigen inkomen, volledig medische verzorging en een eigen woning.
Reken de percentages maar uit (op geboortejaren): als het percentage "nog in leven" van bevolkingsgroepen met een veel lagere levensverwachting beduidend hoger ligt dan het percentage nog in leven zijnde Nederlanders, dan kun je concluderen dat er veel ouderen van elders bij zijn gekomen. Vindt men handig want dan denken we dat 'we' heel veel ouder worden en dan zijn 'we' tenminste bereid om langer door te werken.

Ofwel: zij die nar de eeuwige jachtvelden zijn vertrokken, zullen rijkelijk worden aangevuld. Kijk maar eens goed nar de planning van het CBS, en let dan m.n. op de ouderen.

Wering | 26-04-21 | 01:26

Het is interessant. Ik weet iet op de lay-out goed overkomt, maar hier wat cijfers m.b.t. aantallen inwoners naar afkomst. Het betreft de mannen en vrouwen die zijn geboren 1955-1959, in NL woonachtig in resp. 1980 (toen 20-25 jaar oud) en 2020 (60-65 jaar oud).

1980, 20-25 jaar oud en in 2020, 60-65 jaar
1.191.238 1.117.798 totaal
1.052.178 929.161 nederlands
5.693 11.384 marokkaans
5.999 7.048 antill/aruba
20.561 23.534 surinaams
10.893 11.853 turks
8.985 32.932 overig NW

Wering | 26-04-21 | 14:34
▼ 1 antwoord verborgen

Mensen en bedrijven worden volgepompt met schulden waar fictieve woningwaarde, omzet en winsten tegenoverstaan.

Simpel uitgelegd: bij modaal inkomen kan je bij 1% rente 100 lenen en bij 4% rente maar 70. De marktwaarde is helaas zowat 1:1 gekoppeld aan de werkelijke lasten die 1% is op enig moment in de tijd. (Wft wijsneuzen 10 jaar vast rente, toetsrente, bla bla bla... allemaal rechtlullen wat krom is)

Zodra de rente weer stijgt naar bijvoorbeeld een 3 tot 5 procent gaat vrijwel iedereen harder het pietenpad op dan ooit.

Remi noemt dit het baked air principe van gisteren, vandaag én morgen.

Remi A. | 25-04-21 | 22:38 | 1

Daarom zal de rente dus ook nooit meer omhoog gaan.

hustler01 | 26-04-21 | 08:27

Wanneer er dergelijke grote bedragen aan staats- en bedrijfsobligaties geparkeerd staan op de balans van de ECB is het een gotspe om te veronderstellen dat de ECB nog onafhankelijk monetair beleid kan voeren. De ECB bedrijft gewoon ordinaire begrotingspolitiek, het domein van politici. En wanneer het fout gaat mag de burger via de belastingen en via de koopkracht gaan bloeden voor het wanbeleid van de 'prudente' en 'onafhankelijke' ECB. In 2008 waren de private banken het probleem en nu kun je gerust stellen dat de centrale bank zelf ook een probleembank is geworden.

therealbraindump | 25-04-21 | 22:05

Hoe werkt het als alle centrale banken een torenhoge schuld hebben? Wordt de wereld dan een Japan, met 30 jaar (of langer) geen groei?

brawler | 25-04-21 | 22:02 | 2

Heeft geen enkel gevolg. In principe kan de centrale bank alle schuld van de overheid overnemen. Het enige risico is dat er dan totaal geen begrotingsdiscipline is en er onbeperkt geld uitgegeven wordt, centrale bank neemt de schuld toch wel over. Italië flirt met die gedachte. Alle prikkels om zuinig te zijn of te willen werken zijn dan weg en inflatie zal uit de hand lopen.

mok | 25-04-21 | 22:36

@mok | 25-04-21 | 22:36: Begrotingsdiscipline kan nog door de private sector worden afgedwongen. Wordt een land te duur, vertrekt het bedrijfsleven. Zodra er een fiscale uniformiteit is, zijn inderdaad de prikkels weg.

Sierstrip | 26-04-21 | 11:28

Een jaartje crisis door een pandemie opent iedereen de ogen.
En zeker die van mij.
Als je ziet wat er nu allemaal mogelijk is door met geld te strooien, dan besef je pas in welk soort land je woont.

jaja | 25-04-21 | 21:58

Daarom: Dogecoin.
U weet het.

Montgomery Burns | 25-04-21 | 21:55 | 6

@Watching the Wheels | 25-04-21 | 21:58: Nee, ADA daarentegen is totaal niet gehyped (lol). Bij DOGE is het tenminste duidelijk dat het een grap is. Charles bedankt je voor je bijdrage!

Grutte Pier | 26-04-21 | 11:11

waarom zou je eigenlijk een andere munt gebruiken als je voor een transactie je eigen cryptomunt kunt uitvinden, en bestaat het kostendekkend maken van de transactie uit het vinden van investeerders?

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 12:18

@Grutte Pier | 26-04-21 | 11:11:
Heb afgelopen week www.youtube.com/watch?v=BjNwEULkWs4 gezien en dat was wel even een hele zit (1 uur), maar ik krijg wel de indruk dat er goed over nagedacht is. Het aantal munten en de groei van het aantal munten is ook beperkter dan bij DOGE. Maar je hebt gelijk, DOGE kan best stijgen als iedereen ze wil hebben. Toch lijkt ADA meer kans te hebben om daadwerkelijk gebruikt te gaan worden. Heb ook www.youtube.com/watch?v=zNdhgOk4-fE gezien afgelopen week (interview met Micali) over o.a. Algorand. Dacht tot dusver dat het allemaal alleen speculatief was, maar die munten en hun platforms verschillen wel degelijk heel erg van elkaar en sommige zouden best eens groot kunnen worden. Dat ADA gemaakt is om verbeteringen in Ethereum door te voeren voor wat betreft schaalbaarheid en energiegebruik enz. maakt het m.i. een kandidaat en die Algorand lijkt ook serieus. DOGE lijkt alleen speculatief, zoals BTC, met een groot verschil ... er zijn er 6000x meer en er komen er elk jaar 5 miljard bij en dat laatste heeft alleen zin als de wereld er echt iets mee gaat doen (smart contracts zijn toch niet met DOGE mogelijk of wel). Heb wel een paar honderd DOGE gewoon voor de fun, maar kan me niet voorstellen dat ze meer dan een euro waard kunnen worden. Had het een paar jaar niet gevolgd, dus mogelijk ben ik onvoldoende op de hoogte, dus als je tips hebt (om bepaalde dingen te lezen) dan ben ik wel benieuwd. Het is een interessante ontwikkeling met die smart contracts.

Watching the Wheels | 26-04-21 | 12:20
▼ 3 antwoorden verborgen

Ik heb 1,3 kilo zilver. Ik wil er graag papier voor. Hahahahahah, nee joh!

opblaasschaap | 25-04-21 | 21:53 | 1

Silver squeeze!

HenkvdMast | 26-04-21 | 03:51

Die Italiaan in dat kermisuniform ken ik. Dat is El Colonello, en Herr Flick von der Gestapo verachtte hem. De Italianen zijn ontzettend handig in het losbedelen van gratis geld bij de Sinterklaaslanden zoals Nederland.

Nivelleermarionet | 25-04-21 | 21:48 | 4

Hij " lika dee laidiez", en de ECB..

puszuiger | 25-04-21 | 22:21

Capitano Bertorelli.

Mbovenka | 25-04-21 | 23:24
▼ 1 antwoord verborgen

Leuke column!

Watching the Wheels | 25-04-21 | 21:40

Is er al iets bekend over met welke valuta er betaald gaat worden onderling als er mensenkolonies op Mars gaan wonen? En verderop?

Leptob | 25-04-21 | 21:33 | 4

ADA (Cardano open source cryptovaluta blockchain platform)

Watching the Wheels | 25-04-21 | 21:41

tegen die tijd betalen we alles in natura, en dan nog vitueel ook.

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 11:45
▼ 1 antwoord verborgen

Ja ho eens even in 1992 kon niemand vermoeden dat je met een reusachtig communistisch China moest concurreren. Een crisis kon je toen uitzitten. Als je dat nu doet moet je morgen bij een spleetoog inklokken.

Sarcastica | 25-04-21 | 21:32 | 3

Toen bij de Yankees.

Is dit nog nieuws? | 25-04-21 | 21:36

Joh, in de jaren tachtig hadden we het al over China. Het "rode gevaar."

Zwezerik | 25-04-21 | 21:53

Hoezo niet? Al het speelgoed dat ik had, ex Lego, daar stond al made in China op..
Dus letterlijk een kind kon dit zien aankomen.

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 12:14

Al dat nieuwe ECB geld concurreert met jouw en mijn geld bij aankopen. Een soort onzichtbare onteigening. Dat nieuwe ECB geld komt, met bonus vanwege de negatieve rente, vooral bij overheden terecht zodat die voldoende kiezers kunnen blijven kopen.
Als jouw spaargeld of pensioen straks niets meer waard is, krijgen vast speculanten de schuld, maar het zijn de ECB en overheden die het veroorzaakt hebben.

Portemonnee van de A | 25-04-21 | 21:32 | 1

Mee eens. Dus moet je in aandelen en dat gaan ze ook verder fiscaliseren, zodat je koerswinst belast wordt, maar koersverlies mag je niet aftrekken. Het is een gestoord systeem aan het worden en alleen maar om de wereldmacht te kunnen behouden. We zijn slaven.

Watching the Wheels | 25-04-21 | 21:46

Alle steungelden, dus ook het geld van de ECB zoekt een bestemming.
Als er meer liquide middelen zijn dan stroomt dat in beleggingen.

De beurs staat te hoog, dat is een bubbel. Grondstoffen valt stil bij een recessie of een beurskrach. Blijft over beleggen in vastgoed.
Vastgoed in een land met een tekort aan betaalbare woningen is voor een internationale vastgoedbelegger een stabiele inkomstenbron.

Een land waar betaalbare woningbouw voor jaren huursubsidieverplichting met zich meebrengt. Huursubsidie veroorzaakt een permanent tekort aan betaalbare woningen. Dat is voor een internationale belegger een goudmijn.

Internationale steungelden voor elke crisisbezwering maakt vastgoed onbetaalbaar. Dat wordt versterkt in landen die aan inkomensnivellering doen met behulp van subsidies.

BraadWorstLul | 25-04-21 | 21:30 | 7

@Muxje | 25-04-21 | 22:15:
Toch is het tricky. Waarom zou je dan nog risico willen lopen? Dat doen mensen alleen nog als al het andere negatiever voor ze is. Ze maken dus stapje voor stapje een systeem, waarbij menselijk gedrag afgedwongen wordt en daar ben ik niet dol op. Iedereen in het keurslijf, feitelijk geen vrijheid meer. Elke ademhaling kan worden belast, maar dat wordt er niet leuker op. Ze kunnen beter wat belastingmaatregelen heffen om te voorkomen dat mensen 500 pandjes opkopen, want dat wil je als maatschappij liever niet (drijft prijzen op en maakt het onmogelijk voor de minder rijken om een huis te kopen).

Watching the Wheels | 25-04-21 | 22:23

@Watching the Wheels | 25-04-21 | 22:23:
heffen -> treffen

Watching the Wheels | 25-04-21 | 22:29

Laat ze maar doen. De koerswinst op langere termijn van crypto is niet te vergelijken met aandelen. Als doge boven de 5 dollar komt, ben ik miljonair.

pibasso | 25-04-21 | 22:52
▼ 4 antwoorden verborgen

ECB weg ermee!
Treurig dat we dit moeten propaganderen?
ECB willen we niet!
Dat was veel makkelijker geweest?
Helaas waren er die dagen teveel Alexanders die vooraan stonden om de vestzak te vullen.
Te laat eerwaarde, te laat!

geen koning | 25-04-21 | 21:29

Kan ik hieruit opmaken dat mijn hypotheken met de dag slinken?

Enne, even geheel OT, mijn excuses, ben niet de snuggerste, maar ik zie heel vaak de term 'boomer'. Hoe oud of jong moet je daarvoor zijn om het te zijn?

GKJP | 25-04-21 | 21:29 | 3

Tussen de 6 en 73. Een beetje als een duizend puzzelstukje dus.
De aanwas van nu is de boomer van dan, kunnen we wel stellen.

geen koning | 25-04-21 | 21:32

Een ´boomer´ is geboren in de grote baby-boom. De inhaalslag na de 2e wereldoorlog versterkt met de stijging van de welvaart door de industriële groei.
Een boomer is geboren tussen 1950 en 1970. (ik, dus)

BraadWorstLul | 25-04-21 | 21:34

Iedereen met enig verstand weet, dat binnen nu en vijf jaar de individuele landen in opdracht van de EU het spaargeld en vermogen van de gewone burger gaat confisceren.

smdyasc | 25-04-21 | 21:25 | 2

Want?

NakedJehuty | 25-04-21 | 23:44

@NakedJehuty | 25-04-21 | 23:44: Als het aan Lagarde ligt levert iedereen zijn spaargeld in. Je moet dan blij zijn dat je nog een baan hebt zegt ze.

Grutte Pier | 26-04-21 | 11:03

Weten jullie nog?
We are the 1%
Anonymous?

Niks veranderd.

Is dit nog nieuws? | 25-04-21 | 21:24 | 1

divide et impera.

Zwezerik | 25-04-21 | 21:29

Het is maar goed dat we voor dat bijdrukken geen bomen hoeven te kappen. Anders hadden we dat gezeik ook nog.

Leptob | 25-04-21 | 21:20 | 2

*een druk op den knop*

All_Anonymous | 25-04-21 | 21:25

Papiergeld is van katoen, komt geen boom aan te pas.

W_F | 25-04-21 | 21:28

Tja. Is wel zo. Daarom verbaast het me zo dat politiek en "serieuze" journalistiek hier niet mee aan de haal gaan. Oké, de meeste journalisten zijn zelfpijpende deugzeugen, maar hoe denken bijvoorbeeld de oppositiepartijen hierover?
En dan met name degenen die niet in aanmerking komen voor de baantjescarrousel, zoals PVV en SP?

Zelfde met die 71 delen "kroniek van een faalfabriek". Het beschrevene geeft alle redenen om met de vuist op tafel te slaan; de tafel in tweeën te slaan.
Maar we horen er verder niks over.

Dandruff | 25-04-21 | 21:19

Hoofdvraag: wanneer gaan m'n zilveren bullion munten nu eens echt stijgen. Die opslokkende ECB hou je toch niet meer tegen, maar wellicht kan er nog een slaatje uit worden geslagen.

Zoelense Hobbyboer | 25-04-21 | 21:17

Waarom schelden we de schulden van de lidstaten die in handen zijn van de ecb niet gewoon naar rato kwijt.

BobDobalina | 25-04-21 | 21:17 | 3

dat heeft een juridisch staartje. Een massaal default van de lidstaten. Dat is lekker voor de pensioenfondsen. Not.

Glasgow Argus | 25-04-21 | 21:29

Waarom maken wij die schulden niet?

Is dit nog nieuws? | 25-04-21 | 21:35

De lidstaten hebben (oninbare) vorderingen op de ECB ..

Harry.Langezwaal | 26-04-21 | 11:07

Ik vind dit gezeur en ik ga uitleggen ook waarom.
Waarom is de rente nul?
Waarom staat de Bitcoin op 46.000 euro?
Waarom ontploffen de beurskoersen?
De wereldeconomie ligt volledig op z'n gat en er is niks te merken dat het economisch slecht gaat.
En ja, ik ben econoom maar ik begrijp er geen zak meer van.
Dit tart alle wetten.

jaja | 25-04-21 | 21:17 | 9

@Glasgow Argus | 25-04-21 | 21:30: Is ook zo, het "mandje" is niet zo geschikt om inflatie te meten. Gemeentelijke lasten zitten er geloof ik ook niet in. Maar echte inflatie zou inmiddels toch wel merkbaar moeten zijn, en dat is het nog niet. Er is indeerdaad iets geks aan de hand dat lastig te duiden is met economische wetmatigheden.

Muxje | 25-04-21 | 22:07

@Muxje | 25-04-21 | 22:07: de prijzen op hout, isolatiemateriaal en staal zijn de afgelopen twee jaar tientallen procenten gestegen. De vraag is hoe de ECB dat weg gaat poetsen uit de officiële inflatiecijfers. Want als de officiële inflatie in de EU gemiddeld boven de 2 procent komt moet de refirente rente terug naar 3 procent ofzo en het opkoopprogramma moet stoppen. (niet eens PEPP maar het gewone opkoopprogramma) Als dat gebeurt gaat zuid Europa failliet en een groot deel van de zombiebedrijven die alleen kunnen bestaan bij goedkoop geld. Er is geen uitweg denk ik. Allemaal even arm want Nederlanders staan vooraan om hun welvaart over te dragen aan de Italiaanse maffia. Ik schaam me echt voor mijn afkomst de laatste jaren. Triest laf kudtvolk zijn we.

hustler01 | 26-04-21 | 08:42

"De wereldeconomie ligt volledig op z'n gat en er is niks te merken dat het economisch slecht gaat."
Waar blijkt dat uit? Uit de vakantiereisjes die niet doorgaan? Volgens mij eet iedereen nog net zoveel en zo vet

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 11:46
▼ 6 antwoorden verborgen

Ik denk dat euro in de nabije toekomst niet zo snel last van inflatie zal hebben.
1) er zijn te veel schulden, het is nog steeds erg moeilijk om die af te lossen,
2) de werkende bevolking krimpt, dus er zijn steeds minder werkenden met als gevolg belastingopbrengsten zullen geleidelijk afnemen. Tenzij de belastingen omhoog gaat,
3) nieuwe bevolkingsaanwas uit Afrika en M.O. kost op een korte termijn alleen maar geld wat de punt 1 en 2 ook weer niet ten goede komen.

De. ECB kan het geld wel in de economie blijven pompen. Het geld gaat direct en indirect naar Dagober Duck’s geldpakhuizen om aldaar als dood geld te gaan versloffen.

Nah, het is nogal een complex materie en dus moeilijk uit te leggen. Daarnaast ben ik ook er niet zeker van of mijn theorie wel hout snijdt.

Ierse_Setter | 25-04-21 | 21:15 | 5

@W_F | 25-04-21 | 21:49: De overheid kan de belasting ook niet zonder risico verder blijven verhogen zonder goed gekwalificeerde mensen over de grenzen voorgoed weg te jagen. Ondertussen valt ook niet veel meer te bezuinigen. Zorg kapot bezuinigd, politie capaciteit ondermaat, defensie geen materiaal en personeel meer. Etc. etc.. De overheid kan zich niet permitteren om lonen ruimhartig te verhogen. Enige bezuiniging mogelijkheid die nog overblijft is de EU, asiel- en ontwikkelingsindustrie. Maar dat willen de meeste politicus weer niet, omdat dit hun baantje carroussel aantast.

Ierse_Setter | 25-04-21 | 22:19

@BrutusBosch | 25-04-21 | 21:51: Op korte termijn zal dit vast problemen opleveren. Op een wat langere termijn niet. De mensheid is tot nu toe erg creatief geweest met oplossen van technische problemen (lees: meer en efficiënter grondstoffen winnen).

Ierse_Setter | 25-04-21 | 22:22

@BrutusBosch | 25-04-21 | 21:51: welke grondstofen? Olie? klopt.. maar pas vanaf 2040 en dan zijn we, onder het mom van klimaat, overgeschakeld

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 12:16
▼ 2 antwoorden verborgen

Leuke invalshoek en bizarre opsomming van de gebeurtenissen. Ik kan dit meer waarderen dan de vorige alles staat in brand en je geld is niks waard columns. Ik drink tegenwoordig weer aardig wat en ik moet zeggen dat dat helpt. Alles wordt heel snel relatief.

BobDobalina | 25-04-21 | 21:13 | 1

[Boks]

Leptob | 25-04-21 | 21:28

Ja en vooral blijven doorzeuren dat het de boomers zijn die het gedaan hebben. Tuurlijk die miljarden naar Afrika, en nog veel meer naar Italië, Griekenland e.d., en de triljarden die de ECB opkoopt zonder dat er ook maar 1 cent economische activiteit bij zit, allemaal de schuld van de boomers. Ik zou zeggen kijk eens naar die briljante politici die de afgelopen 20 jaar over u geregeerd hebben en die uw lief en leed aan Brussel verkopen, zonder dat u daar noemenswaardige invloed op heeft. Die zijn toch wel zo betrouwbaar...............

Broadsquire | 25-04-21 | 21:09 | 2

Exact! Het is zo wie zo onterecht de 'ellende' af te wenden op de boomers. Die hebben gebruik gemaakt van wetten en afspraken, niet meer niet minder!

vluchtelingallergie | 25-04-21 | 21:17

Het is dus de schuld van boomer-politici

Sir Hackalot | 26-04-21 | 01:54

Zo'n toespraak zou destijds al met schouderophalen worden aangehoord. De munt moest en zou er komen. Koste wat het kost. Letterlijk. Politiek heeft weinig met ratio te maken. Macht is waar het om gaat. En daar zijn de EU en de ECB net zo goed in als Rutte. Ze zijn de untouchables, want de tegenmacht heeft geen macht.

Graaier | 25-04-21 | 21:08

Beter nu dan eerder, blijf met je klauwen van ons geld.

ademende aarde | 25-04-21 | 21:05

Ursula von der Leyen Cum Suisse die bij voorbaat op de brandstapel van Wall Street gaan zitten. It takes Two to tango, maar leg dat maar eens aan een Chinees uit. De dollar is so Fucked! Sambal bij: www.youtube.com/watch?v=D2ZATAGfxrg ? Kun je coins minen tot je een binair nanogrammetje weegt. Inflatie tot de macht min oneindig.

Hoeveel economen kunnen dansen op een rijstkorreltje?

Hetkanverkeren | 25-04-21 | 21:04 | 1

Drie?.

squadra | 26-04-21 | 09:54

Nederland en Europa heb ik al lang opgegeven. We produceren geen ene klote meer. Alle productie is verplaatst naar Azië waar nu een gigantische middenstand aan het ontstaan is en hier zie je boel steeds meer afbrokkelen. En wat doen wij voor ons geld? We schuiven wat dozen en containers heen en weer. Daar ga je het niet mee redden. Die hele generatie woke-kneuzen is nog te stom om na te denken. Feministen hebben nog steeds niet door dat als er geen mannen meer zijn alle vrouwen doodgaan. Onze politici zijn halfbakken intellectuelen die zo door en door corrupt, verrot en blind zijn dat ze kunnen doorgaan voor familie van Idi Amin. Vooral de ambtenaren bij de belastingdienst. En er zijn er genoeg die denken dat ze op het beste continent ter wereld leven omdat ze niet doorhebben dat ze als onderpand uitgeleverd zijn aan de Rothchild bankiers. Ja dus, weg met de ECB.

Zwezerik | 25-04-21 | 21:04

Er wonen maar 340 miljoen mensen in de Euro landen. De ECB heeft dus 22k per inwoner (inclusief, baby's) op de balans staan. Dat is dus wel wat meer dan 1 kopje koffie.

W_F | 25-04-21 | 20:58 | 2

Ik drink maar 1 kop koffie per dag dus als de eu dat kost ia het 100% van mijn koffie.

Knufter | 25-04-21 | 21:08

In Nederland is dat 1/3 van de belastingen die ik in totaal betaal...

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 11:48

Steeds maar weer die onheilspellende berichten maar vooralsnog stort nog niks in.

druif | 25-04-21 | 20:57 | 3

nee, dat is nu het probleem van een point estimate..

Sassen | 25-04-21 | 21:02

Een lawine begint ook niet eerst een beetje te waarschuwen.

Knufter | 25-04-21 | 21:09

@Knufter | 25-04-21 | 21:09: Spannend hoor. maar deze lawine komt al niet sinds 2009.. en we hebben ondertussen zomer, winter, herfst en lente gehad.. Wanneer dan?

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 11:49

Warren Buffet schijnt 100% van de aandelen die hij in banken had plots verkocht te hebben.

m.youtube.com/watch?v=ZJekc8t0aFo

Banken. Kaarthuis.

Knufter | 25-04-21 | 20:57

Het is nog maar de vraag of dollar echt veel beter toe is dan euro. Groot deel van mijn vermogen zit in dollar i.v.m optie handel. Ik ben toch gaan overwegen om deels van mijn vermogen over meerdere valuta te gaan spreiden. En nee, ik ga niet in bitcoins investeren!

Ierse_Setter | 25-04-21 | 20:56 | 2

--edit: verkeerd gepost, was reactie op Leptob | 25-04-21 | 20:51 | reageer | favorietblock --

Knufter | 25-04-21 | 20:58

Bitcoin is geen valuta.. dus dat scheelt.. Valuta's worden gebruikt.. en moeten dat omdat er inflatie is.. Bitcoin kent geen inflatie en hey presto.. je bent dan wel een mongool om het te gebruiken. Als het in waarde stijgt ben je dief van je eigen portomonee.. als de waarde daalt dan stap je uiteraard uit.
En nee. verkopen naar Euro is geen gebruik.

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 11:51

1000den Miljarden euro's worden er bij gedrukt op zo'n 340 miljoen eurozone inwoners? Ik hou het graag simpel: in wiens zakken verdwijnt dat? Niet in de mijne.

Leptob | 25-04-21 | 20:51 | 5

Heeft u geen tozo ontvangen, ontvangt uw bedrijf geen NOW of TVL of werkt u niet in de zorg met een bonus, vult u niet onder een van de vele regelingen voor de cultuursector, landbouw of sport, ontvangt u geen gegarandeerde voucher voor de vakantie, valt u niet onder een sociaal pakket om uw schulden te verlichten enz. enz. ???? Tja, dan bent u waarschijnlijk zo'n belastingbetaler waar het geld uit de zakken wordt gehaald en waar het niet in gestopt wordt. Als club mogen mensen zoals u de komende jaren het rondgestrooide geld weer terugbrengen naar Rutte cs. Hup, aan het werk.

Graaier | 25-04-21 | 21:03

@Graaier | 25-04-21 | 21:03: hier nog zo een! Kom nergens voor in aanmerking. Maar ik zie dat toch als een privilege.

BobDobalina | 25-04-21 | 21:16

@Graaier | 25-04-21 | 21:03: ik val hier gewoon onder omdat ik ZZPer ben en gewoon het hele jaar 2020 gewerkt heb. En hetgeen ik tekort kom zien mijn klanten (en de overheid is daar de grootste van) dat terug in een stevige verhoging van mijn tarief.

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 11:53
▼ 2 antwoorden verborgen

De ECB koerst al jaren af op de afgrond. Denk vooral zelf na waar dit eindigt en wat je zelf kunt doen.
Daarom gaan crypto's een nog veel grotere vlucht nemen. Doe er uw voordeel mee

pibasso | 25-04-21 | 20:51 | 5

Geduld heren, geduld!

pibasso | 25-04-21 | 22:44

@bigstone | 25-04-21 | 22:22: de prijs waarop je instapt maakt geen zak uit als de hyperinflatie zijn intrede doet.

einz | 25-04-21 | 23:06

Leuk.. maar als ik hoe dan ook terug moet naar Euro om een broodje kaas te kopen, dan krijg ik hoe dan ook een inflatie om mn oren waardoor alles bij het oude blijft. minus transactiekosten en koersrisico.. Crypto is gewoon speculatie. En dat is prima, maar hou jezelf niet voor de gek.

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 11:57
▼ 2 antwoorden verborgen

Waarom hebben economen bijna altijd een verhaal met doemscenario's waarin de wereld - zo wij die kennen - binnenkort zeer waarschijnlijk ophoudt te bestaan? Moet je je voorstellen dat andere professies (dominees/imams uitgezonderd) dat ook doen. Komt een man bij de dokter...

All_yall | 25-04-21 | 20:50 | 2

Dat bv een Wim Voermans wekelijks tot ons spreekt dat de Noord-Koreaanse dictatuur nabij is. Terwijl er best redenen zijn nochtans ongerust te zijn.

All_yall | 25-04-21 | 20:54

fear is, like porn, a social construct that can sell anything.

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 11:58

Vanaf 'Nou, stelt u zich eens voor' een voor de leek glashelder en geestig verhaal. Ga zo door!

gestoptmetroken | 25-04-21 | 20:47

Nederland is knettergek met 60% bnp staatsschuld.

Als je dat naar 110% brengt hebben we 350 miljard jubelgeld. Kost niks.

En dat zijn we nog lang niet het slechtste jongetje vd klas.

Knufter | 25-04-21 | 20:46 | 4

@overVecht | 25-04-21 | 20:58: Goed of slecht beheer van financiën is toch geen evolutionaire ontwikkeling?
Wel eens als u wilt beweren dat de hedendaagse modern west Europese beschaving over haar hoogtepunt heen lijkt te zijn.

D-Fens_1963 | 25-04-21 | 21:08

Mijn tip voor Klaas Knot en de toekomstige minister van financien: verhoog de Euro-staatschuld en koop er goud voor. Gebruik dit goud als dekking voor een nieuwe (digitale) munt. Als de grote klap komt (en die gaat komen), kunnen we onze schulden wegstrepen tegen de tegoeden die we in de ECB opgebouwd hebben en hebben we direct weer een eigen sterke munt; een soort mini-goudstandaard. Dan kunnen we net als de Zwitsers, de wereld opkopen voor een habbekrats.

langelat | 25-04-21 | 22:12

@langelat | 25-04-21 | 22:12: het levert veel meer op om geld te lenen en dat tegen 4% verschil uit te lenen (indirect) en die Italiantren en Grieken lekker voor ons te laten werken.

Epistulae_Morales | 26-04-21 | 12:11
▼ 1 antwoord verborgen

Scherp geschreven mijn waarde.

Lorejas | 25-04-21 | 20:43

Hou het bij waar je, ogenschijnlijk, verstand van denkt of zegt te hebben en ik neem je graag een keer mee naar een gesticht... zul je zien dat de grootste gekken soms niet eens zo heel erg gek zijn. Of leef lekker verder in je economische bubbel en wereldje.

overVecht | 25-04-21 | 20:42 | 5

uhhh, dat is precies wat ik schrijf!

Sassen | 25-04-21 | 21:01

@Sassen | 25-04-21 | 21:01:

Jij ook al! Nodig elkaar een avondje uit! Neem wat oxazepam en lithium mee. Veel plezier!

overVecht | 25-04-21 | 21:09

@overVecht | 25-04-21 | 21:09: Ik denk dat jij meer aan die pillen moet, gezien je reactie. Dat is namelijk het enige dat jij doet, op de persoon en nooit op de inhoud.

TortuousConvolvulus | 25-04-21 | 21:16
▼ 2 antwoorden verborgen

A mind is like a parachute. Just because you've lost yours doesn't mean you can borrow mine.

Muxje | 25-04-21 | 20:40

REAGEER OOK

linktips: Energie vergelijken | Autoverzekering vergelijken | Zorgverzekering vergelijken
Online Casino | Online Casino | Paynplay Casinos | Online casino expert | Online Casino
Goksitesvergelijker.nl | Onlinecasinofortuna.com